勧誘方針

勧誘方針 / 個人情報保護方針 / 推奨方針

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
1. 販売等にあたっては、保険業法、保険法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
2. お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
3. 保険金の不正取得を防止する観点から、お客さまの本人確認、同意確認は確実に行い、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
1. 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やライフサイクルの分析、コンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
2. お客さまに関する情報については、適正取り扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
3. 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めます。
お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
1. 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮し、訪問・ご来店・電話・郵送・ＷＥＢ面談など、お客さまとご相談の上、適切な対応に努めて参ります。
2. パンフレット等を使用し、保険商品の重要事項やお客さまが不利益となる事項等を正しくご理解頂けるようわかりやすい説明に努めます。
3. ご高齢者に対する販売等にあたっては、ご家族の同席を依頼するなど、お客さまに十分にご理解頂けるよう配慮して参ります。
お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
1. 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり、迅速・適切・丁寧に対応するよう努めます。
2. お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。

2023年5月8日

個人情報保護に関する基本方針(プライバシーポリシー)

弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、お客さまの個人情報を適正に取扱うことを宣言いたします。
1. 法令等の遵守
  弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令および関係官庁のガイドラインなどを遵守します。
2. 従業者教育
  弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。
3. 個人情報の利用目的
  弊社は、保険代理業を営んでおり、保険会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報とファイナンシャル・プランニング業務、住宅ローンや自動車リースの取次等を通じて取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（９）を参照ください。）を、下記業務の遂行に必要な範囲内で、かつ適法、公正に利用します。また、弊社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。なお、その他の目的に利用することはありません。
  - 損害保険、生命保険、および、これらに付帯・関連するサービスの提供等の保険会社の業務
  - 〔ファイナンシャル・プランニング業務〕〔住宅ローン取次〕〔自動車リース取次〕、および、これらに付帯・関連するサービスの提供
  上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等（電磁的記録を含む。以下同じ。）により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
  弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページに記載してあります。
  
  ＜弊社と取引のある損害保険会社＞
  損害保険ジャパン株式会社
   日新火災海上保険株式会社
   あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
   東京海上日動火災保険株式会社
   三井住友海上火災保険株式会社
   ＡＩＧ損害保険株式会社
   共栄火災海上保険株式会社
   セコム損害保険株式会社
   楽天損害保険株式会社
  
  ＜弊社と取引のある生命保険会社＞
  SOMPOひまわり生命保険株式会社
   アフラック生命保険株式会社
   三井住友海上あいおい生命保険株式会社
   東京海上日動あんしん生命保険株式会社
   ＦＷＤ生命保険株式会社
   オリックス生命保険株式会社
   ソニー生命保険株式会社
   メットライフ生命保険株式会社
4. 個人情報の取得
  弊社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（９）を参照ください。）を取得します。
5. 個人データの安全管理措置
  弊社は、取扱う個人データ（下記（９）の個人番号および特定個人情報を含みます。）の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備
  および　実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
  弊社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記のお問い合わせ窓口までお寄せください。
  1. 基本方針の整備
    個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。
  2. 個人データの安全管理に係る取扱規程の整備
    取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。
  3. 組織的安全管理措置
    
    個人データの管理責任者等の設置
    
    就業規則等における安全管理措置の整備
    
    個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
    
    個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
    
    個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
    
    漏えい等事案に対応する体制の整備
  4. 人的安全管理措置
    
    従業者との個人データの非開示契約等の締結
    
    従業者の役割・責任等の明確化
    
    従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
    
    従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認
  5. 物理的安全管理措置
    
    個人データの取扱区域等の管理
    
    機器及び電子媒体等の盗難等の防止
    
    電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
    
    個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄
  6. 技術的安全管理措置
    
    個人データの利用者の識別及び認証
    
    個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
    
    個人データへのアクセス権限の管理
    
    個人データの漏えい・毀損等防止策
    
    個人データへのアクセスの記録及び分析
    
    個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
    
    個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査
  7. 委託先の監督
    個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。
  8. 外的環境の把握
    
    個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。
6. 個人データの第三者への提供および第三者からの取得
  弊社は、次の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データ（個人番号および特定個人情報については、下記（９）を参照ください。）を提供しません。
  また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき（個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。）、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。
  1. 法令に基づく場合
  2. 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  3. 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  4. 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
  5. 当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき（当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。）。
7. 個人関連情報の第三者への提供
  1. 弊社は、法令で定める場合を除き、第三者が個人関連情報を個人データとして取得することが想定されるときは、当該第三者において当該個人関連情報のご本人から、当該情報を取得することを認める旨の同意が得られていることを確認することをしないで、当該情報を提供しません。
  2. 弊社は、法令で定める場合を除き、前項の確認に基づき個人関連情報を第三者に提供した場合には、当該提供に関する事項（いつ、どのような提供先に、どのような個人関連情報を提供したか、どのように第三者がご本人の同意を得たか等）について確認・記録します。
8. センシティブ情報のお取扱い
  弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます。）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報（以下、「センシティブ情報」といいます。）については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。
  1. 法令等に基づく場合
  2. 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
  3. 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
  4. 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
  5. 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
  6. 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
  7. 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
9. 個人番号および特定個人情報の取扱い
  弊社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。
10. 見直し・改善
  弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
11. 個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など
  個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示（確認・記録の開示を含む）、訂正等または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。弊社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。
  なお、上記開示などの手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。
12. お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応
  弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に適切・迅速にご対応いたします。
  ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
  なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
13. 【お問い合わせ先】
  株式会社アキタ保険
  【本社】
  〒010-0951　秋田県秋田市山王6丁目5-9
  TEL.018-864-6921
  E-mail:a-info@akitahoken.co.jp
  
  【フレスポ本荘店】
  〒015-0011　秋田県由利本荘市石脇字田頭141-1
  TEL.0184-24-5511
  E-mail:h-info@akitahoken.co.jp
  
  【県南事業所】
  〒019-0529　秋田県横手市十文字町字海道下88-9
  TEL.0182-23-5145
  E-mail:k-info@akitahoken.co.jp
  
  受付時間月曜日～金曜日　9:00～17:00（土日・祝日、年末年始、お盆などを除く）

2023年5月8日

1.弊社の取扱保険会社

生命保険会社（８社　順不同）
ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社／ソニー生命保険株式会社
アフラック生命保険株式会社／オリックス生命保険株式会社
三井住友海上あいおい生命保険株式会社／東京海上日動あんしん生命保険株式会社
ＦＷＤ生命保険株式会社／メットライフ生命保険株式会社
損害保険会社（９社　順不同）
損害保険ジャパン株式会社／東京海上日動火災保険株式会社
あいおいニッセイ同和損害保険株式会社／日新火災海上保険株式会社
三井住友海上火災保険株式会社／ＡＩＧ損害保険株式会社／セコム損害保険株式会社
楽天損害保険株式会社／共栄火災海上保険株式会社

2.募集人の権限

（１）生命保険募集人は、お客さまと申込先の保険会社の生命保険契約締結の媒介を行う者で保険契約締結の代理権はありません。保険契約は、お客さまからの保険契約のお申し込みに対して保険会社が承諾した時に有効に成立します。

（２）損害保険募集人は、お客さまと申込先の保険会社の損害保険契約の代理権を有しています。

3.推奨方針

（１）生命保険
弊社では下記の3社の商品を推奨いたします。

ＳＯＭＰＯひまわり生命　オリックス生命　アフラック生命
- (理由)　弊社では取扱商品の中から、お客さまのご要望や健康状態、保険会社の健全性、雑誌等での評価、保険会社付帯サービスの内容等を総合的に勘案し、推奨商品をあらかじめ選定し、その推奨商品の中からお客さまのご意向に沿った保険商品をご提案させて頂きます。推奨方針に関しては定期的に見直しを行います。

（２）損害保険
弊社では損害保険ジャパンの商品を推奨いたします。

- 　　(理由)　弊社が所属する保険会社の中で、商品内容、事故対応等に精通しているため。

≪ 生命保険・損害保険共通事項 ≫

◆ 団体・集団等の取扱がある特定のマーケットについては、そのマーケットの特性に適した保険会社・保険商品をご提案させて頂きます。
◆ 既にご加入の契約の更新にあたっては、原則として、同一商品を推奨します。
◆ 保険会社のご指定、弊社の推奨商品以外の保険商品をご要望の際は、遠慮なく、スタッフに　お申し付け下さい。取扱保険会社の範囲内で、ご希望に沿った保険商品をご提案させて頂きます。

4.個人情報の利用目的

弊社は、保険代理業を営んでおり、保険会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報とファイナンシャル・プランニング業務、住宅ローンや自動車リースの取次等を通じて取得した個人情報を、下記業務の遂行に必要な範囲内で、かつ適法、公正に利用します。また、弊社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。なお、その他の目的に利用することはありません。
弊社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。

・損害保険、生命保険、および、これらに付帯・関連するサービスの提供等の保険会社の業務

・〔ファイナンシャル・プランニング業務〕〔住宅ローン取次〕〔自動車リース取次〕、および、これらに付帯・関連するサービスの提供